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  • purplesmiling

手中沒有股票是一件傻事?

我有一個朋友在開戶資格至少100萬美元的外資投資銀行幫有錢人做資產管理,和他聚餐時,大家都愛問他:「最近有錢人們買什麼股票呀?」但他總說:「有錢人其實買債券還多一些!」


這讓我想起華爾街有句話:「富豪傾向於債券,中產傾向於股票,窮人忙著炒期貨!」仔細想想好像也不難理解,畢竟有錢人的本金比我們一般人多太多,1億元報酬率4%就是400萬元,是我們本不多的人,股票雙位數報酬都不一定能達到的數字。況且,財富越多,越擔心風險,報酬率越高,代表承擔的風險越大,對有錢人來說,防範風險比報酬率高低更重要!


我姑且還沒有到富豪的思考境界,但這也讓我不禁想:「手中沒有股票是不是一件傻事?」


假設一間銀行定存利率0.8%,若把錢放在銀行,能增加的財富有限,一個有理財習慣的人通常不這麼做。若真的不孰悉,至少可以試試以定期定額投入基金、ETF或股市…等,嘗試尋找獲得更高回報的機會。


加薪不容易,但物價、房價卻一直漲,怎麼辦呢?許多上班族紛紛在下班時間開啟斜槓人生,賺取業外收入。而長期理財,其實也是一種能獲取業外收入的方式。


怎麼開始投資呢?

1. 確認現況:先弄清楚自己每個月可以有多少錢投資?

2. 投資目標:幫自己設定一個目標數字

我們用國泰世華銀行網站試算看看: https://reurl.cc/DZ9NoO

假設我每個月努力撥出NT$1萬元投資,目標存到一桶金NT$100萬元,假想以5%的投資報酬率來計算,右邊馬上能跳出:「7年!」可以達成目標!(下方也有可參考的對應標的列表,真的很方便!)


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最後還是這句提醒:不好好投資規劃是一件傻事!但也要永遠記得:「報酬率不是越大越好,報酬率越高,代表你承擔的風險越大。」希望大家永遠能穩穩留在場上。




本文係由國泰世華邀約

證券服務由國泰證券提供