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  • purplesmiling

這年股災教會我的事…



「你睡公園了嗎?」「你畢業了嗎」近來這波台股回檔,特別花了點時間看PTT股票版,各式各樣「綠化」程度極高的套房對帳單,網友們戲謔自我解嘲的發言,還真有點療癒!

這波台股回檔,殺得是又快又急,10個交易日不到,就看到代表熊市的-20%走勢。有人說在樹林裡遇到熊時,反擊會非常危險,最好的辦法之一就是「裝死」,不知在投資市場遇上熊市,「裝死」有用嗎

簡單跟大家分享,這年股災教會我的事:

1. 停損要快、狠、準

投資市場裡一直有這樣的說法:「做多賺得多,做空賺得快」!漲20%可能要花好久的時間,但跌20%可能幾天就看到了!所以我學會了,如果你是做波段的人,一個苗頭不對,停損真的要快、狠、準!

2. 熊出沒!避險黃金、債券也跟跌!

過去傳統投資學都教我們:當有風險出現時,要趕快找避險資產躲一下。而所謂的「避險資產」,不外乎黃金、債券!但這次股災,我們發現:這些避險資產一點也不避險了,說跌就跌!

這讓我學習到:當波動過大時,所有的避險商品也會跟著暫時失效。主要是因為一般人在投資黃金時,很少會真的拿現金去買金條回來放在家裡,大部分人都是透過金融衍伸性商品來買黃金,既然是金融衍伸商品,多少都有槓桿成分在裡面,所以當市場波動過大時,大家會「去槓桿」,把黃金賣掉、債券賣掉,現金為王!

3. 把資產配置成一個令自己安心的比例

芷娟身邊多是小資上班族,大家努力工作賺錢,支應自己的日常生活開銷。常聽朋友們抱怨自己的「本」不夠多,投資無法多賺一點。有些人甚至會選擇用借貸來增加本金。

然而面對股災,如何讓自己生活、心情不受到太大影響資產配置就很重要!如何讓自己的現金流保持正數;如何分配好自己現金、風險性資產的比重;如何計算出自己能承受的虧損範圍;這些都和研究技術分析一樣重要!

4. 可適時布局VIX或反向型ETF

當熊現蹤時,停損的同時多少都會有些部位受傷,這時除了認賠,有時還是可以做點積極的事!姑且不說放空,畢竟做空並不是把做多那套反過來做如此簡單。但即使不放空,我們還是適時可布局一些反向型的ETF,例如:國泰加權反1或富邦加權反1等等。又或者俗稱恐慌指數的商品:富邦VIX。趁熊市下跌的過程中,買進一些會因大盤走跌而上漲的商品,彌補一些停損的受傷部位。

只不過,這類商品都只適合搶一個小波段,完全不適合長放,大家也需要培養對盤勢的敏銳度,千萬不要下跌時停損已經賠了,買進反向商品後大盤反彈,又賠一次。另外,富邦VIX是沒有漲跌幅限制的,20%、30%暴漲暴跌都是可能的,大家要自己衡量喔!

以上是這年股災教會我的事,這年股災教會了你什麼事呢


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